超万亿流动性将来袭 降准降息利好释放 央行2024年最新公开发声信息量满满!和尚每天都是吃素,为何还是肥头大耳?看看他们的“伙食”就懂了

财联社1月24日讯(记者 王宏)今日在国新办新闻发布会上,中国人民银行行长潘功胜重磅发声,就2024年央行重点工作,货币政策取向、物价水平等热点话题一一向外界回应。他表示,央行将于2月5日下调存款准备金率0.5个百分点,向市场提供长期流动性1万亿元。同时下调支农支小再贷款、再贴现利率0.25个百分点,推动LPR下行。多位业内专家指出,此次降准超过预期。

中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长朱鹤新则指出,预计今年我国跨境资金流动稳定性将进一步提升。中国人民银行副行长宣昌能则表示,预计今年一季度仍然会保持较快的信贷增长。此外,2023年超过23万亿元存量房贷利率完成下调,平均降幅0.73个百分点,每年减少借款人利息支出约1700亿元。

下调存款准备金率为市场提供1万亿流动性

谈及今年的货币政策取向,潘功胜表示,当前我国货币政策仍然有足够的空间,我们将平衡好短期和长期、稳增长和防风险、内部均衡和外部均衡的关系,强化逆周期和跨周期调节,为经济运行创造良好的货币金融环境。

潘功胜指出,央行将于2月5日下调存款准备金率0.5个百分点,向市场提供长期流动性1万亿元。明天开始下调支农支小再贷款、再贴现利率0.25个百分点,同时,央行将继续推动社会综合融资成本的稳中有降。

“我国目前法定存款准备金率平均水平为7.4%,与国际上主要经济体央行相比,空间比较大的,是补充银行体系中长期流动性的一个有效工具。存款准备金率下调0.5个百分点,将向市场提供长期流动性约1万亿元。”

价格方面,潘功胜表示,当前物价水平和价格预期目标相比仍有距离。“2023年11月、12月国内主要银行下调了存款利率。从明天开始,我们将把提供给金融机构的支农支小再贷款、再贴现利率由2%下调到1.75%,这些措施都将有助于推动信贷定价基准的贷款市场报价利率,也就是LPR下行。”

招联首席研究员董希淼表示,从降准的时间和幅度看,此次降准超过预期。这向市场传递出明确的政策信号,有助于提振经营主体和投资者信心,更好地支持经济恢复回升,也有助于稳定资本市场。

中国首席经济学家论坛理事长、广开首席产研院院长连平表示,本次降准的幅度大于市场预期,表明货币政策加大了实施力度,对全年经济运行会产生更大的积极作用。

积极的财政政策依然有较好空间

货币政策结构方面,潘功胜指出,要更加注重处理好总量与结构、存量与增量的关系,着力做好“五篇大文章”。将普惠小微贷款的认定标准由现行单户授信不超过1000万元放宽到不超过2000万元,延续实施普惠小微贷款支持工具、普惠养老专项再贷款,适当增加支农支小再贷款、再贴现额度,扩大碳减排支持工具支持对象、拓展支持范围和增加工具规模。

潘功胜还表示,要在政策协调上形成合力。积极的财政政策仍然有较好的空间;货币政策在保持流动性合理充裕、保障政府债券大规模集中发行、支持投资项目建设方面有充分条件。“2023年第四季度,我们配合财政增发了1万亿国债,绝大部分会在2024年使用,形成投资和实物工作量。当前政府债券发行成本低,居民持有政府债券比例较低,购买政府债券还有提升的空间。”

预计一季度信贷保持较快增速

宣昌能透露,截止到2023年末,人民币贷款余额237.6万亿元,同比增长10.6%,全年新增22.7万亿元,同比多增1.3万亿元。信贷结构持续优化。普惠小微贷款、 “专精特新”、科技中小企业贷款、制造业中长期贷款等重点领域和薄弱环节的贷款增速都显著高于10.6%的全部贷款增速。

对于2024年信贷形势,宣昌能表示,考虑到银行有“开门红”的行为,去年下半年各项政策持续显效,预计今年一季度仍然会保持较快的信贷增长。人民银行将引导金融机构把握好节奏,稳固支持实体经济力度,预计全年信贷投放节奏将会更加均衡。

把维护价格稳定、推动价格温和回升作为重要考量

谈及物价水平时,潘功胜表示,可以站在更加宏观的视角,从过去几年全球主要经济体及中国价格水平变化的轨迹和背后逻辑,来分析和看待这个问题。“几年前疫情发生时,主要经济体通胀普遍快速上升。为应对高通胀,美欧等主要央行快速、高强度调整货币政策。全球供应链在疫情后也逐步恢复,大宗商品价格总体下行。美欧通胀水平已由前期约10%的高点回落到目前的3%左右。发达经济体通胀水平的快速超预期下跌,会对中国的价格水平带来影响。”

“在全球高通胀背景下,我国物价运行总体平稳,没有通胀和通缩问题,2021年、2022年CPI涨幅分别是0.9%和2%”,潘功胜指出,人民银行将强化跨周期和逆周期调节,为经济增长和物价稳定营造良好的货币金融环境。一是把维护价格稳定、推动价格温和回升作为把握货币政策的重要考量。要坚守货币政策目标,保持货币币值稳定,并以此促进经济增长。二是优化金融资源投向。三是加强政策协调配合。

2024年跨境资金流动性稳定性进一步提升

外汇局数据显示,近期我国跨境资金流动平稳。“2023年全年经常账户顺差将达到2800亿美元左右,其中货物贸易顺差将超过6000亿美元,这在历史上也是次高值。而且近期外资来华投资也呈现积极向好态势。去年9月以来,外资连续四个月净增持境内债券已经累计超过640亿美元。”

朱鹤新表示,预计2024年我国跨境资金流动稳定性将进一步提升,经常账户将保持合理规模顺差,资本项下外资流入将更加活跃。

潘功胜则指出,今年将统筹金融开放和安全,不断提高开放宏观格局下的金融风险防控水平。一是不断提高跨境贸易投资便利化水平。二是深化人民币汇率形成机制改革。“目前企业外汇套保比例在25%左右,企业汇率避险意识显著提升。同时,人民币在跨境贸易收付中的占比达到25%左右,降低了币种错配风险。中国外汇市场运行更有韧性,市场参与主体更加成熟,外汇市场的监管者在面对市场变化时更加从容,经验更加丰富。”

2023年超23万亿存量房贷利率完成下调

据宣昌能介绍称,人民银行有效实施一系列利率政策,促进社会综合融资成本明显下降。2023年,超过23万亿元存量房贷利率完成下调,平均降幅0.73个百分点,每年减少借款人利息支出约1700亿元。利率水平的整体下行有效减轻了企业、居民的利息负担,有助于激发贷款需求,优化金融资源配置,更好畅通国内经济循环。

潘功胜表示,金融机构在金融管理部门的指导下,着力支持房地产企业特别是头部房企的融资渠道稳定。近日,人民银行将联合金融监管总局出台完善经营性物业贷款的有关政策,支持优质房企盘活存量资产,扩大资金使用范围,改善流动性状况。

新设立信贷市场司、推进征信和支付市场发展

谈及2024年的重点工作时,潘功胜表示,下一步,将继续发挥货币政策工具总量和结构双重功能,加强工具创新,继续引导金融机构做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”。经中央批准,人民银行将设立信贷市场司,重点做好五篇大文章相关工作。

潘功胜还透露,要持续深化金融改革开放,进一步推进征信市场和支付市场发展。近期,人民银行正会同浙江省政府指导钱塘征信申请办理个人征信牌照。另外还要推动金融业高水平开放。深化金融领域制度型开放,拓展境内外金融市场互联互通。稳慎扎实推进人民币国际化。继续支持香港和上海提升国际金融中心地位。

在稳妥有效防范化解重点领域金融风险方面,央行将推动建立权责对等、激励约束相容的金融风险处置责任机制。按照市场化、法治化原则,配合地方政府和有关部门稳妥有效化解重点领域和重点机构的风险。健全完善金融安全网,继续推动金融稳定立法。

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